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    什么是契约型基金

    契约型基金,又称信托投资型基金,是指依据一定的信托契约原则,由委托人、受托人和受益人三方订立信托投资契约而组建的基金。基金不具有法人资格,委托人及基金管理人,作为基金的发起设立者,负责设计基金种类,筹集资金并管理运用资金。受托人即资金托管人,主要负责保管基金财产,并进行会计复核,同时监督基金管理人的投资运作等


    基金持有人拥有那些权利

    按照我国《证券投资基金法》第九章的规定,基金持有人,也就是基金投资人,享有如下权利: 

    1)分享基金财产收益;  

    2)参与分配清算后的剩余基金财产;  

    3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;  

    (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;  

    5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;  

    6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;  

    7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;  

    8)基金合同约定的其他权利。



    什么是申购、赎回价格未知的风险

    开放式基金的申购和赎回交易采取“未知价”成交法,即投资者当日进行基金交易时,并不知道当日的基金份额净值,基金份额净值通常要在当日交易时间后计算出来。因此,投资者在进行基金交易时所参考的份额净值是之前基金交易日的数据,而当日基金份额净值尚无法确定。在市场存在较大波动的情况下,投资者可能要承担申购价格比预期过高或赎回价格比预期过低的风险


    信息披露的含义与作用

    基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中,依照法律规律规定向社会公众进行的信息披露。

    依靠强制性披露,培育和完善市场运行机制,增强市场参与各方对市场的理解和信心,是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法,基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。基金信息披露的作用主要表现在四个方面:有利于投资者的价值判断、有利于防止利益冲突与利益输送、有利于提高证券市场的效率、能有效防止信息滥用。



    投资者教育工作的概念和意义

    投资者教育,是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质的一项系统的社会活动。其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。


    资金交给基金管理公司是否安全

    目前,根据我国法律规定,基金资产交给银行托管,托管银行对基金资产的投资运作负有保管和监督责任,须对基金披露信息进行复核和审查,这就保证了基金资产核算的准确性和真实性,也监督了基金管理人行为的合法和合规性;其次基金管理公司的运作必须接受中国证券监督管理委员会的监督和领导;最后按照《证券投资基金法》规定," 基金资产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产"。所以若基金管理公司或托管银行面临破产,债权人也无法动用基金专户资产。所以大可不必担心投资者的资金会因为基金管理公司破产而无法收回。




    什么是合规管理

    所谓“合规”,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。因此,合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。


    投资基金获得的收益需要缴税吗

    目前我国规定,以下几种情况属于暂不征税的范围:对投资者(包括个人和机构投资者)从基金分配中取得的收入,暂不征收个人所得税和企业所得税;对个人和非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入不征收营业税;对个人买卖基金暂不征收印花税;对个人投资者买卖基金获得的差价收入,在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前,也暂不征收个人所得税。




    基金投资者需要承担哪些义务

    根据基金契约的约定,基金持有人(投资者)的义务有:  

    1)遵守基金契约;  

    2)缴纳基金认购款项及规定的费用;  

    3)在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;  

    4)不从事任何有损基金及其他基金持有人利益的活动; 

    5)法律法规及基金契约规定的其他义务;  

    从基金契约对基金持有人规定的义务来看,承担一定的投资风险是投资者的义务之一。基金公司代人理财,但是基金投资是要承担风险的。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但是不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。在基金管理人履行自身义务的前提下,基金投资的损失将由投资者承担。




    什么是夹层基金

    “夹层”(mezzaninefinancing)指介于股权与优先债权之间的投资形式。从资金成本角度来分析,夹层融资低于股权融资,如可以采取债权的固定利率或可调节利息的方式,对股权人体现出债权的优点;从权益角度来分析,其低于优先债权,所以对于优先债权人来讲,可以体现出股权的优点。这样在传统股权、债权的二元结构中增加了一层。在我国,夹层融资最先用于房地产信托业务中,后被用于房地产私募基金。夹层基金表现为混合融资,即以权益融资和债务融资结合的方式向基金管理公司融资。实际上,“夹层基金”也就是指从风险与收益角度来看,介于股权与债权之间的投融资形式。 


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